Dienstleistungen.

Jahrzehntelange, umsetzungsorientierte Erfahrung im Finanzsektor und ein breit aufgestelltes Netzwerk mit vielen Partnern sind die Basis für eine langfristige, nachhaltige und erfolgreiche Zusammenarbeit mit unseren Kunden.

Wir hören zu, machen uns eine Meinung, bringen unser Wissen ein, erarbeiten eine lösungsorientierte Strategie und stehen Ihnen während der Umsetzung zur Seite. Der Start erfolgt mit einem kostenlosen und unverbindlichen Gespräch. Am Tisch oder über digitale Medien.

Unabhängig, persönlich, unseren Kunden verpflichtet.


Finanzplanung.

Die Finanzplanung bildet die finanzielle Entwicklung auf der Zeitachse ab, derfiniert Massnahmen und liefert Antworten sowie nützliche Empfehlungen.

Als Basis dienen die persönlichen Bedürfnisse, ein Budget und Ihre aktuellen Finanzkennzahlen.

Typische Fragestellungen können sein:

  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Welche finanziellen Mittel stehen mir nach der (Teil-)Pensionierung zur Verfügung (AHV, Pensionskasse, Eigenheim, gebundenes und freies Vermögen)?
  • Soll ich aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital beziehen?
  • Soll ich die Hypothek oder einen Anteil davon aus dem freien Vermögen zurückzahlen?
  • Wie kann ich meine Liegenschaft verkaufen und gleichzeitig eine kleinere Wohnung kaufen?
  • Wie ändert sich meine finanzielle Ausgangslage nach einer Erbschaft?
  • Welches Vermögen kann ich langfristig anlegen?
  • Reicht meine finanzielle Ausgangslage für den Kauf eines Eigenheims oder für eine Ferienwohnung?
  • Wie sieht die Wirtschaftlichkeitsrechnung aus bei einer Ausnutzungsreserve auf meinem Grundstück?
  • Wie nutze ich die steuerlich attraktiven Möglichkeiten der gebundenen Vorsorge (Pensionskasse und gebundene Vorsorge 3a)?
  • Soll ich Ehe- und Erbverträge, Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung regelmässig überprüfen und bei Bedarf anpassen?
  • Wie löse ich meine Nachlassplanung um einen späteren Erbstreit zu vermeiden?

Wir hören zu, nehmen Ihr Bedürfnis auf und stellen es in einen finanziellen Gesamtzusammenhang. Massgeschneidert, aufs Wesentliche beschränkt und verständlich.

Die Dietschiberg Finanz erstellt regelmässig Finanzplanungen als Ausgangslage für Fragestellungen rund um die Pensionierungsplanung, die Bewirtschaftung von Vermögenswerten und Immobilien sowie bei finanziellen Standortbestimmungen.


Vermögensberatung.

Sie möchten Ihre Wertschriften-Anlagen unabhängig und neutral beurteilen können und mit gutem Gewissen investiert sein?

Wir bieten Ihnen sowohl eine unabhängige Zweitmeinung an bei bestehenden Wertschriftenanlagen, wie die Begleitung im Anlageprozess von der Bedürfnisanalyse bis zur Umsetzung und Überwachung Ihrer Anlagestrategie.

  • Grundlagenanalyse zu Ihren Bedürfnissen, Zielen, Wünschen und Werten - einfach gesagt was Sie wollen und was Sie auch nicht wollen.
  • Erarbeiten eines Rendite-Risiko-Profils zur Bestimmung einer Anlagestrategie.
  • Depotanalyse bei bestehenden Anlagen, Performancebeurteilung, Diversifikation, Nachhaltigkeitskriterien und Kosteneffizienz.
  • Vermögensstrukturierung und Umsetzungsvorschläge im Rahmen der definierten Parameter für die Vermögensanlage.
  • Auswahl von passenden und kosteneffizienten Finanzdienstleistern, welche für Sie die Vermögensverwaltung erbringen können.
  • Periodische Überprüfung, pesönliche Begleitung und bedarfsgerechte Anpassungen.
  • Es gibt grundsätzlich kein Minimumvolumen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit.

Die Dietschiberg Finanz berät und begleitet zahlreiche Kunden in der Vermögensverwaltung.

 

Finanzierungs- und Hypothekenberatung.

Geht es um eine neue Hypothek, eine Zwischenfinanzierung* oder um eine Verlängerung Ihrer bestehenden Hypothek? Steht eine betriebliche Finanzierung an?

Oder Sie möchten eine fundierte und unabhängige Zweitmeinung? Sie haben selber wenig Zeit, vielleicht einfach keine Lust, allenfalls zu wenig Fach- und Detailwissen, oder Ihnen ist der emotionale Aufwand für Verhandlungen mit einem oder mehreren Finanzdienstleistern zuwider?

Wir erarbeiten gemeinsam die für Sie passende Lösung und begleiten Sie bis zum Vertragsabschluss.

  • Grundlagenanalyse zu Ihren Bedürfnissen, Zielen, Wünschen und Werten - einfach gesagt was Sie wollen und was Sie auch nicht wollen.
  • Umfassende Finanzierungsberatung mit Umsetzungsvorschlägen für Ihr Eigenheim oder das Feriendomizil, für komplexere Finanzierungen wie Mehrfamilienhäuser in Promotion oder für Renditeobjekte aller Art.
  • Auswahl von passenden Finanzdienstleistern und Einholen von Offerten mit Verhandlungen der Vertrags- und Preiskonditionen.
  • Suche nach Mezzanine Debt bei anstehenden Immobilienprojekten.
  • Sie haben ein unbebautes oder nicht ausgenutztes Grundstück? Oder Sie wollen ein Rendite- oder Promotionsobjekt kaufen oder realisieren?
  • Periodische Überprüfung, persönliche Begleitung und bedarfsgerechte Anpassungen.
  • Es gibt grundsätzlich kein Minimumvolumen für eine erfolgreiche Zusammenarbeit.

Die Dietschiberg Finanz begleitet erfolgreich zahlreiche Privatpersonen und Unternehmen bei Finanzierungsfragen, vom Eigenheim und Ferienhaus über Mehrfamilienhäuser bis zu Gewerbeliegenschaften.

* Kauf einer neuen Liegenschaft bei mehr oder weniger gleichzeitigem Verkauf der bestehenden Immobilie, z.B. bei neuen Wohnbedürfnissen (Familiengründung, Pensionierung, Wohnortswechsel, etc.)


Rund um Immobilien: Vermarktung.

Sie möchten Ihre Liegenschaft verkaufen? Wer die Wahl hat, hat die Qual und es gibt auf dem Markt zahlreiche Immobilienmakler. Aber welcher passt zu Ihnen?

Gerne besprechen wir mit Ihnen die Vorteile einer Zusammenarbeit für den Verkauf Ihrer Immobilie inklusive des Angebots einer unabhängigen Zweitmeinung.

Ein erfolgreicher Verkauf Ihrer Immobilie erfolgt in vier Schritten:

  1. Die Markt- und Objektanalyse zur Ermittlung des möglichen Verkaufspreises dient als Grundlage für eine zielführende Verkaufsstrategie.
  2. Die professionelle Verkaufsdokumentation mit aussagekräftigen Bildern spricht interessierte Käufer inhaltlich und emotional an.
  3. Die wohldosierte Insertion und vorgängige Exklusivität unterstützt die gezielte Käuferansprache.
  4. Die Begleitung der Besichtigungen und Beratung bis zur notariellen Beurkundung garantieren dem Verkäufer und dem Käufer einen einwandfreien Ablauf und für beide Seiten ein erfreuliches Ergebnis.

Die Dietschiberg Finanz konnte bereits einige Liegenschaften in den Kantonen Luzern, Obwalden, Bern und Aargau erfolgreich verkaufen mit einer zufriedenen Verkäuferschaft und glücklichen Käufern.


Rund um Immobilien: Projektbegleitung.

Sie suchen für ein Immobilienprojekt einen Partner, welcher Sie interessewahrend über das gesamte Projekt oder zu ausgewählten Themen begleitet? Ein erfolgreiches Immobilienprojekt läuft grob in 4 Phasen ab. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um ein Einfamilienhaus oder um ein Bauprojekt mit einem oder mehreren Mehrfamilienhäusern handelt.

  1. Ihre Bedürfnisse rund um das Immobilienprojekt werden umfassend abgeholt. Dabei können erste Lösungsansätze besprochen werden.
  2. Ein ausgewiesenes Unternehmen mit einer bauökonomischen Ausrichtung (z.B. Architekturbüro) befasst sich in einer Machbarkeitsstudie mit baurechtlichen Gegebenheiten, Volumenabschätzungen und Flächenberechnungen, ersten Kostenschätzungen und einer Wirtschaftlichkeitsrechnung.
  3. Nach dem Grundsatzentscheid startet die Umsetzung Ihres Immobilienprojektes mit der Detailplanung in Form von Projekt- und Bauplänen, der Sicherstellung der Finanzierung und letztlich mit der Baueingabe.
  4. Nach einer erfolgreichen Baubewilligungsphase umfasst die Realisation im Wesentlichen bauleitende Aufgaben wie die Submissionen und Vergabeverhandlungen, ein stringentes Termin- und Kostenmanagement sowie die Bauleitung vor Ort inklusive der finalen Abnahmen.

Die Dietschiberg Finanz begleitet aktuell verschiedene Bauherrschaften – gemeinsam mit ausgewiesenen Fachspezialisten – bei interessanten Immobilienprojekten in der Zentralschweiz und benachbarten Kantonen.